Le Cabinet CEFOREP organise une formation en Finance Islamique : Principes, Produits et Applications, N’Djamena, Tchad

 

 

TERME DE REFERENCE

MODULE DE FORMATION : Finance Islamique : Principes, Produits et Applications

  1. CONTEXTE ET JUSTIFICATION

Dans un paysage financier mondial en quête de modèles plus résilients et éthiques, la Finance Islamique s’impose désormais comme une architecture de rechange incontournable, dépassant largement le cadre confessionnel pour s’affirmer comme une finance de l’économie réelle. Contrairement au système conventionnel fondé sur le rendement de la dette, ce modèle repose sur une logique de partenariat où la rentabilité est intrinsèquement liée à la réussite de l’actif tangible. Au Tchad, comme dans le reste de la zone OHADA, l’intérêt croissant pour ces instruments répond à un besoin de diversification des sources de financement et à une exigence de conformité éthique de la part d’une clientèle de plus en plus exigeante.

Cependant, la transition vers ce modèle exige une rupture avec les réflexes bancaires classiques. La complexité de l’ingénierie contractuelle et les impératifs de gouvernance (Sharia Board) imposent aux professionnels une maîtrise technique pointue pour éviter les risques de non-conformité qui pourraient fragiliser la crédibilité des institutions. Cette session, portée par le Cabinet CEFOREP, est conçue pour transformer cette complexité en opportunité stratégique. Elle offre aux acteurs financiers les clés pour structurer des produits compétitifs, sécurisés et parfaitement alignés sur les standards internationaux (AAOIFI).

  1. OBJECTIFS DE LA FORMATION

Objectif Global : L’objectif central de cette formation est de doter les professionnels d’une expertise opérationnelle en ingénierie financière islamique, leur permettant de concevoir, de conseiller et de piloter des solutions de financement et d’investissement conformes aux principes de l’économie éthique.

Objectifs Spécifiques :

De manière spécifique, les participants seront à même de :

  • Maîtriser l’ingénierie des contrats fondamentaux (Mourabaha, Ijarah, Moucharaka, Moudaraba) en sachant les articuler selon les besoins spécifiques de financement des clients ;
  • Piloter la conformité et la gouvernance spécifique en comprenant le rôle des comités de conformité et les mécanismes d’audit propres à la finance participative ;
  • Analyser et structurer des projets d’investissement en appliquant les méthodes de partage des profits et des pertes, tout en évaluant les risques associés aux actifs réels.
  1. CONTENU PEDAGOGIQUE

Le programme est structuré autour d’un parcours de montée en compétences en trois paliers :

L’Essence de l’Ingénierie Financière Islamique : Au-delà des interdits (Riba, Gharar, Maysir), ce module explore la genèse des contrats et la logique de l’adossement à l’actif. Il décortique les mécanismes de transfert de propriété et les responsabilités des parties contractantes.

Techniques de Montage et Instruments de Financement : étude approfondie des contrats commerciaux (vente à marge), des contrats de location (crédit-bail islamique) et des contrats participatifs (capital-risque). Un focus particulier est mis sur les Sukuk (titres financiers) comme outils de mobilisation de l’épargne longue.

Cadre Réglementaire, Fiscal et Audit : Analyse de la convergence entre les normes comptables internationales et les spécificités de la finance islamique, ainsi que la gestion des interfaces avec la réglementation bancaire locale.

  1. METHODOLOGIE ET DEROULEMENT PEDAGOGIQUE

La session est conduite comme un laboratoire d’ingénierie financière où la théorie s’efface devant la manipulation réelle des concepts. Chaque journée est structurée autour d’une « Simulation de Guichet » : les participants sont placés en situation de conseillers ou de gestionnaires de risques devant structurer un dossier de financement complexe pour une entreprise ou un particulier.

Le processus pédagogique force l’apprenant à naviguer entre les exigences de rentabilité bancaire et les contraintes de conformité éthique. Cette confrontation directe avec des cas réels permet de développer une agilité décisionnelle unique. Les échanges ne se limitent pas à une transmission descendante, mais s’enrichissent des problématiques concrètes rencontrées par les banques de la place, permettant de co-construire des solutions adaptées au marché tchadien. À l’issue de ces six jours, le participant ne possède pas seulement un savoir théorique, mais une capacité d’exécution immédiate.

  1. INFORMATIONS LOGISTIQUES

Période : Du 20 au 25 juillet 2026.

Lieu : Grande salle de formation de CEFOREP SARL

Durée : 06 jours.

Investissement : 100 000 FCFA par participant.

 

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